記者日前從省公安廳經偵總隊獲悉，對近年相關案件分析表明，非法集資借助網絡“外衣”越來越隱蔽，從投資房地產、礦產能源等傳統領域向投資理財、私募股權等新型領域轉變。
警方介紹，近年來非法集資犯罪活動持續多發，手法不斷翻新，不法分子套用互聯網金融創新概念，設立所謂的P2P等網絡借貸平臺，以高利為誘餌，虛構借款人及資金用途、發布虛假招標信息等手段非法吸收公眾存款，或用于投資房地產等自身生產經營，或直接將非法募集的資金高利貸出賺取利息，或關閉網站攜款潛逃。
2013年，劉某在蘇南某市成立一家創投金融信息服務公司，提供P2P小額信貸服務。借款人可在公司網站P2P投資平臺發布借款招標信息，投資人對某個借款項目感興趣，就可花錢投標，借錢給借款人，年利息高達20%。為增強欺騙性，汪某多次組織投資人考察股東的林地、采石場、花木項目等，打造公司實力強、股東名下實體經濟“繁盛”的假象。該公司還宣稱，如借款人未按期還款，公司有能力先行墊付本息。結果，平臺運營3個多月就資金斷裂，部分投資人投資款無法取現。當地警方先后接到110余名投資人報案，立案偵查后抓獲犯罪嫌疑人6名。
目前省內非法集資犯罪的主要手法是不法分子以擴大生產經營，投資礦產能源、高科技項目等為名，描繪、夸大項目發展前景，誘以高額回報來騙取資金。2008-2014年間，王某在蘇北某市成立多家公司，以這些公司投資房產、土地及企業生產經營為名，以月息3-5分、日息3‰等高息非法吸收公眾錢款達8億余元，這些錢用于歸還前期借款本息、個人揮霍及隱匿，導致大部分集資款不能返還。
省公安廳經偵總隊負責人表示，要想不被騙，既要考察有關企業是否合法注冊，也要分析是否有代理人參與其中，綜合考量行為人承諾的高額回報是否合理；同時，超高利投資回報分配不可能持久，要考察其吸收資金的行為是否符合金融管理法規，不要被耀眼的招牌、誘人的項目和高額的注冊資本迷惑；對新型網絡借貸，要明白借貸平臺本質是一種中介，只能提供點對點服務，不能直接經手資金、不能提供擔保、不能建立資金池進行非法集資。（來源：新華日報-南京）
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